【天治投教】反洗钱知识题目

1

什么是诈欺？

诈欺就是通过怀疑、掩饰非法资金投入的是从和本质，通过某种手法把它变成看似合法资金投入的不当和更进一步。

2

什么是反诈欺？金融独立机构与反诈欺

是什么人关系？

反诈欺，是指为了防止通过各种方式掩饰、怀疑毒品性犯罪、性犯罪组织本质的组织性犯罪、恐怖文艺活动性犯罪、走私性犯罪、贪污贿赂性犯罪、破坏金融经营管理法纪性犯罪、金融诈骗性犯罪等性犯罪得来及其盈余的是从和本质的诈欺文艺活动，依照《人民共和国反诈欺法》明定采取相关新政策的不当。

房地产业承担着社会资金投入存储、融通和移转到经营管理独立机构，容易被诈欺性犯罪分子来进行，以看似正常的金融结算作为奇袭，改变性犯罪盈余的资金投入构造或移转到性犯罪资金投入。因此，房地产业是反诈欺指导的前沿阵地。

3

办理证券期货Fund业务时，为什么

要填报详细档案资料的自已反馈？

根据《人民共和国反诈欺法》《金融独立机构顾客身分定位和顾客身分档案资料及结算记录保存经营管理办法》和《商业银行寄送顾客账号规范》等有关明定，证券期货经营独立机构应当遵循“了解到您的顾客”的原则，开展顾客身分定位、重新定位和持续定位指导。针对具有不同诈欺或者恐怖担保高风险构造的顾客、业务人关系或者结算，采取相应的新政策，了解到顾客及其结算最终目标和结算本质，了解到实际控制顾客的自然人和结算的实际受益人。

人民银行和香港特区政府负责证券期货业经营独立机构反诈欺监督经营管理责任。任何其他部门和自已积极参与金融服务时，都有因应大型企业独立机构司法机关应尽顾客身分定位的自愿，并尽可能反馈真正可靠，最主要但不限于：

A.出示真正有效的出示；B.如实填写您的职业、大型企业、学历、常常居住地、联系方式等基本反馈；C.因应通过以回访电话机、结算操作系统、柜台等方式更新您的身分反馈。

4

私隐如何保护？

《人民共和国反诈欺法》第五条明定：“对司法机关应尽反诈欺责任或者自愿取得的顾客身分档案资料和结算反馈，应当予以不作为；非司法机关律明定，不得向任何其他部门和自已缺少人。反诈欺地方政府主管业务部门和其他司法机关负有反诈欺监督经营管理责任的业务部门、独立机构应尽反诈欺责任取得的顾客身分档案资料和结算反馈，只能常用反诈欺地方政府清查。司法机关依照本法取得的顾客身分档案资料和结算反馈，只能常用反诈欺三审。”

5

担保如何防范诈欺文艺活动？

A.不可任意无偿出示供人他人可用；B.不可任意无偿账号供人他人可用、替他人中转资金投入；C.不可任意替他人携带无记名不动产跨境；D.不为身分未确定人员代办房地产业务；E.不积极参与非法房地产业务，如场外配资等。

高风险提示及免责回应：本Fund经营管理人本着正直品行的原则经营管理Fund，但不尽可能Fund一定盈利，也不尽可能低于盈余。注资有高风险，Fund的过往获利相当预示其更进一步展现出，Fund经营管理人经营管理的其他Fund的获利相当构成Fund获利展现出的尽可能。请在注资前仔细阅读《Fund合同》、《招聘说明书》和《厂家档案资料概要》。市场有高风险，Fund亦有高风险，注资需谨慎。本公司充分重视担保教育指导，以保障担保利益为己任，亦同时时刻刻广大担保正确认识注资Fund所普遍存在的高风险，慎重考虑、谨慎决策，选择与自身高风险承受能力相匹配的厂家。

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